我是何经理,主要做寿险、年金险和养老规划。我的客户通常比较关注家庭责任和长期现金流,所以我会先了解收入、负债、家庭成员年龄、教育安排和养老目标,再判断寿险保障与年金储备如何搭配。寿险看的是责任覆盖,年金看的是长期纪律和现金流稳定性。我会把保额、缴费期限、领取规则、现金价值和退保影响讲清楚,帮助你形成更稳的预期。
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