当前位置: 首页> 保险资讯> 保险数据> 正文

2021上半年互联网财产保险市场研究报告(发展现状和保费收入)

来源:中国保险行业协会 2021-09-30 10:59

9月30日,中国保险行业协会在官方发布了《2021年上半年互联网财产保险市场研究报告》,报告主要内容包括:

一、2021年发展概况

(一)互联网财产保险行业保费规模呈恢复性增长

2021年上半年,互联网财产保险市场累计实现保费收入472亿元,同比增长27%。互联网财产保险业务渗透率由2020年的5.9%上升至6.4%,与2019年持平。

截至2021年6月末,互联网财产保险行业保费前三家保险公司所占市场份额为44%,较2020年年底提升3个百分点。按照上半年互联网财产保险保费规模排名,前三名为众安保险、泰康在线和人保财险,市场占有率分别为21%、12%和11%;其中,众安保险和泰康在线的市场占有率与2020年年底基本持平;人保财险市场占有率较2020年年底提升2个百分点。

2021年上半年,众安保险、泰康在线、安心保险、易安保险四家专业互联网保险公司实现累计保费收入157亿元,同比增长18%,合计市场份额为33%,其中众安保险、泰康在线两家专业互联网保险公司实现累计保费收入153亿元,同比增长31%。除四家专业互联网保险公司之外,按照2021年上半年互联网财产保险保费规模排名,前十名保险公司分别为人保财险、太保财险、大地保险、平安产险、国泰产险、阳光产险、国寿财险、紫金保险、太平财险和华泰财险,合计累计保费收入229亿元,同比增长25%,合计市场份额为49%。

(二)互联网车险与非车险呈多元发展

一是互联网车险保费规模降幅小于传统车险。

2021年上半年,互联网车险实现累计保费收入111亿元,同比下降1%,较2020年互联网车险累计保费收入同比降幅20%有所收窄;同时,低于同期财险行业整体车险业务8%的降幅。互联网车险凭借其优于线下传统渠道的运营效率和客户服务体验,有效吸引了客户。2021年上半年,互联网车险业务渗透率回升至3.0%,较2020年上升0.3个百分点。

截至2021年6月份,互联网车险行业保费排名前三家保险公司所占市场份额回升至48%,主要因为随着车险综改逐渐深入,大型保险公司依托其规模效应和成本管控能力,更易获取市场份额。

二是互联网非车险保费规模继续高速增长。

2021年上半年,互联网非车险实现累计保费收入361亿元,同比增长39%;互联网非车险业务渗透率为10.0%,较2020年下降0.8个百分点;互联网非车险行业保费排名前三家保险公司所占市场份额为52%,较2020年底提升2个百分点。

从互联网非车险细分险种来看,2021年上半年,意外健康险、信用保证险、责任险与财产险分别实现累计保费收入203亿元、56亿元、33亿元和16亿元,分别占互联网财产保险保费收入的43%、12%、7%和3%,合计占比达到65%,保费收入分别同比增长31%、160%、73%、18%。互联网非车险业务仍然是互联网财产保险行业的主要增长点。

1.互联网意外健康险:规模占比超40%,产品创新迫在眉睫。

2.互联网信用保证险:助力实体经济,保费实现高速增长。

3.其他主要互联网非车险种:责任险高速发展,创新产品涌现。

(三)互联网财产保险业务渠道呈差异化发展

(四)互联网财产保险对服务实体经济和民生保障的积极作用

1.互联网财产保险凭借其普惠性、易触达等优势,有效满足广大人民群众多元化的保障需求,真正实现保险业经济社会发展的稳定器作用。

2.互联网财产保险是财险行业保费增速的有力支撑。

3.互联网财产保险在产品、科技等方面,实现对传统财产保险行业的创新引领。

二、面临机遇和挑战

(一)潜在风险防范能力有待提升

一是产品定价风险。

二是信息管理风险。

三是逆选择风险。

(二)消费者权益保护能力有待加强

一是前端销售宣传行为有待进一步规范。

二是售后客户体验有待进一步优化。

(三)公司自营网络平台运营能力有待增强

一是自营网络平台运营能力方面。

二是线上化系统平台搭建能力方面。

(四)产品服务技术创新能力有待强化

一是健康险产品同质化方面。

二是服务与技术创新方面。

三、应对措施和建议

(一)推进数据信息共享,建立多种风控机制

(二)完善行业自律机制,加强消费者权益保护

(三)强化自营平台建设,鼓励线上化系统搭建

(四)鼓励保险产品创新,加强技术研发应用

四、未来趋势和展望

(一)互联网财产保险行业规范发展,将进一步激发市场发展潜力

从长期看,一是互联网车险渗透率有望稳步提升。二是互联网健康险规模有望持续增长。三是其他互联网非车险将会得到广泛发展。

(二)互联网财产保险发展立足普惠金融,将进一步满足人民幸福生活需要

(三)互联网财产保险产品创新多元化,将进一步助力国家战略发展

(四)互联网财产保险市场主体经营趋于数字化,将进一步提高行业线上化水平

一是保险公司数字化程度得以加深。二是保险公司定位将从产业链支付端转化到全产业链覆盖。三是全面深化“场景+科技赋能”的经营模式。

(五)立足风险保障,保护消费者权益,实现互联网财产保险行业高质量发展

原文包括丰富的内容、图片和数据,感兴趣的同仁可以访问原文,链接在此:http://www.iachina.cn/art/2021/9/30/art_22_105475.html

版权与免责声明

1、来源为一统保险网的文章,版权属于一统保险网,如需转载,须注明来源。

2、来源为非一统保险网的文章,均为转载或者编译,目的在于传递信息,版权归原作者。侵删!

相关资讯

更多>

热门咨询

更多>

相关险种

更多>

保险专家推荐

更多>
中国人寿 福建省厦门市思明区
免费预约 查看详情
中国人寿 北京市东城区
免费预约 查看详情
中国人寿 内蒙古包头市东河区
免费预约 查看详情
太平洋人寿 河北省石家庄市长安区
免费预约 查看详情

免费预约{{agentPopData.name}}一对一咨询

请放心填写,您的信息将被严格保密!

先生 女士
获取验证码
立即提交